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    地方金融監管體制大調整 “重發(fā)展輕監管”望扭轉

    • 發(fā)布時(shí)間2024-01-12 15:39
    • 發(fā)布人金彩集團
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    備受關(guān)注的國家金融監管總局“三定”方案公布之后,中央層面的金融監管機構改革基本落定。按照《黨和國家機構改革方案》中“地方層面的改革任務(wù)力爭在2024年年底前完成”的要求,證券時(shí)報記者近日了解到,地方金融監管體制將有大的調整。

    調整的方向遵循《黨和國家機構改革方案》中提出的“建立以中央金融管理部門(mén)地方派出機構為主的地方金融監管體制,統籌優(yōu)化中央金融管理部門(mén)地方派出機構設置和力量配備。地方政府設立的金融監管機構專(zhuān)司監管職責,不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子?!?/span>

    據多個(gè)省市地方金融監管部門(mén)相關(guān)人士透露,在省級以下的機構改革中,除省會(huì )城市、副省級城市、計劃單列市外,普通地級市、各區縣已設立的地方金融監管局(或地方金融辦)或將不再保留。

    地方金融監管體制調整

    一位西北地區某市金融局局長(cháng)告訴記者,正在推進(jìn)的地方金融監管體制改革在機構設置層面,省級黨委機關(guān)將對照中央層面在2023年3月設立的中央金融委員會(huì )、中央金融工作委員會(huì ),設置省一級的金融委和金融工委。此前,許多地方金融監管部門(mén)還同時(shí)加掛金融辦/金融工作局的牌子,改革后將不再保留金融工作局的牌子,強調監管屬性。

    一位西南省份省級地方金融監管局人士也向記者表示,目前該省已在省委下設了金融委和金融工委,由省地方金融監管局局長(cháng)擔任金融委辦公室主任?,F有省級地方金融監管局的人員編制,則從省政府序列劃轉到省委序列。

    省級以下的調整幅度則更大。

    除上述兩位地方金融監管人士外,記者還從浙江、廣東、上海、深圳、濟南等省市金融監管人士處獲悉,目前已基本確定的改革方向是,除省會(huì )城市、副省級城市、計劃單列市以外,其他地級市以及下屬的區縣一級將不再保留地方金融監管局(金融辦)。如廣東除省會(huì )廣州和計劃單列市深圳外,其余地級市現有的地方金融監管部門(mén)在改革后將不再保留。再如貴州等省份,按這一調整方向,將只有省會(huì )城市貴陽(yáng)等保留地方金融監管局。

    根據《黨和國家機構改革方案》,各省內涉及多部門(mén)、多層面的機構改革方案由各省擬定好方案后向中央報備,此次地方金融監管機構改革,便包含在各省整體改革方案中。據了解,目前各省的地方金融監管機構改革方案推進(jìn)進(jìn)度不一。

    上述西南省份監管人士告訴記者,最終的地方金融監管機構三定方案有望在2024年上半年出臺。屆時(shí)關(guān)于機構改革的各方面議題也將塵埃落定。

    扭轉“重發(fā)展輕監管”局面

    另一大呼應《黨和國家機構改革方案》要求的調整,體現在地方金融監管機構的職責層面。上述金融局局長(cháng)表示,改革后保留下來(lái)的地方金融監管機構的職能主要有三方面:黨建工作、傳統地方“7+4”金融組織監管,以及金融風(fēng)險的防范處置工作。

    北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長(cháng)黃益平在2023年5月發(fā)表的文章中指出,“我國監管機構一般同時(shí)肩負金融監管與金融發(fā)展的責任,而這兩者之間可能存在一定的矛盾,如果監管部門(mén)過(guò)度重視金融發(fā)展,則有可能部分犧牲金融監管政策的目標?!?/span>

    長(cháng)期關(guān)注地方金融監管的數字普惠金融專(zhuān)家劉澄清表示,“過(guò)去幾年地方金融監管部門(mén)沒(méi)有發(fā)揮出應有的作用,這跟它最早由金融辦發(fā)展而來(lái)有關(guān)。金融辦當時(shí)著(zhù)重于發(fā)展金融,也不熟悉監管事務(wù)?!?/span>

    證券時(shí)報在此前報道中曾梳理過(guò)地方金融監管的演變。2002年上海成立全國首個(gè)省級金融辦,之后十年全國31個(gè)省級政府都成立了金融辦。在當時(shí)的背景下,金融辦的定位是服務(wù)地方政府和金融機構,協(xié)調金融資源,向地方政府負責,按照地方要求工作。也因此,諸如為本地爭取更多信貸支持,推動(dòng)本地企業(yè)上市,引導企業(yè)發(fā)債等成為金融辦的重要工作。而隨著(zhù)一系列金融風(fēng)險的蔓延,中央開(kāi)始壓實(shí)地方監管責任,各地開(kāi)始組建地方金融監管局。直至今日,部分地區金融辦向金融監管局的轉變仍未完成。

    即使“牌子”變了過(guò)來(lái),但在大多地方,促進(jìn)本地金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展職能仍?xún)?yōu)先于金融監管。比如記者查看的多個(gè)省市地方金融監管局在官網(wǎng)披露的信息,金融發(fā)展相關(guān)的職能表述都多于監管。許多地方在年度工作報告中也將本地金融產(chǎn)業(yè)的規模增長(cháng)作為主要成績(jì)列入報告前列。

    “過(guò)去老說(shuō)(地方金融監管部門(mén))是重發(fā)展輕監管,可能就要通過(guò)這次改革把這個(gè)問(wèn)題解決?!鄙鲜鼋鹑诰志珠L(cháng)說(shuō)。

    隨著(zhù)中央在《黨和國家機構改革方案》中明確地方政府設立的金融監管機構專(zhuān)司監管職責,這一態(tài)勢有望在改革后得到扭轉。

    待明確的下一步

    黃益平在其文章中還提到,“過(guò)去一些領(lǐng)域的風(fēng)險沒(méi)管住,并不是沒(méi)有相應的政策或機構,而是許多監管措施沒(méi)有得到有效執行?!?/span>

    即使拋開(kāi)“重發(fā)展輕監管”的情況,對黃益平所指的執行問(wèn)題,還因為多年來(lái)地方金融監管存在人手不足、專(zhuān)業(yè)性低、執法權弱等短板。記者此前在河南某市就地方交易場(chǎng)所風(fēng)險問(wèn)題采訪(fǎng)相關(guān)金融監管部門(mén)人士,一縣金融辦負責人對這類(lèi)場(chǎng)所的性質(zhì)和潛在風(fēng)險幾無(wú)所知。而當記者前往該市金融局時(shí),本就沒(méi)有多少編制人員的單位,主要領(lǐng)導還被安排下鄉排查消防安全隱患。

    此類(lèi)情況在三四線(xiàn)城市及縣一級地方金融監管部門(mén)較為普遍。因此,上述針對地方金融監管體制改革的方向,也是在看到這種種問(wèn)題的基礎上確定的。

    不過(guò),此間也還有重要的問(wèn)題尚待解決和明確。

    一是被撤銷(xiāo)地方金融監管機構的地市,劃歸為地方監管的傳統“7+4”地方金融組織,改革后的日常監管工作由誰(shuí)負責?

    對此,記者采訪(fǎng)的多位金融監管部門(mén)人士都表示,還未有明確的相關(guān)方案。有監管人士表示,涉及地方金融組織準入審批等關(guān)鍵職能,可能將收歸到省級地方金融監管部門(mén)統一管理。但各地市的“屬地責任”并不會(huì )因此放松,地方政府仍要對轄內地方金融的風(fēng)險問(wèn)題負責,相關(guān)職能則可能會(huì )分散到現有的不同職能部門(mén)。

    此外,上述西北某市金融局局長(cháng)提到,今后地方金融組織可能將不再新增審批,停止機構準入,轉而將工作重點(diǎn)放在存量風(fēng)險的化解,和行業(yè)健康規范發(fā)展上。

    二是人員問(wèn)題。被撤并的地方金融監管部門(mén)人員將去向何處?這個(gè)問(wèn)題直接關(guān)系到后期地方金融監管在執行方面的有效性。某地方金融監管人士提及,被撤銷(xiāo)后的機構人員可能根據各地不同情況實(shí)施分流,部分人可能會(huì )被調配到其他將承擔起地方金融日常監管職能的政府部門(mén)去,繼續從事此前的監管工作。

    當下,“地方層面的改革任務(wù)力爭在2024年年底前完成”的目標下,相關(guān)工作正有序推進(jìn)中。記者了解到,在方案落定之前,目前各省市地方金融監管部門(mén)的日常工作仍在按部就班地運行。

    來(lái)源:證券時(shí)報


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